La concejalía de Economía, Industria y Empleo del Ayuntamiento de Móstoles, a través del área de consumo, advierte del peligro de realizar inversiones en criptomonedas u otros activos a través de brokers no autorizados.


Es posible que usted se plantee invertir en criptomonedas u otros activos. Para ello, es muy importante que lo haga a través de un intermediario o bróker autorizado para prestar servicios de intermediación financiera para sus clientes. Los bróker que han obtenido la autorización del regulador para operar como entidades de inversión están sometidos al control de la autoridad competente, en España la Comisión Nacional del Mercado de Valores cuyo fin es asegurarse que el bróker cumple con los estándares de seguridad y transparencia para la protección de los intereses de los inversores De este modo el intermediario muy probablemente dispondrá de una página web donde se debe identificar plenamente y donde dispondrá de rutas de contacto reales. Además, suscribirá un contrato con usted donde quedarán perfectamente definidas las obligaciones y derechos de cada parte, en concreto los honorarios a cobrar por propio intermediario.

Sin embargo, actualmente, están operando en el mercado brókers no autorizados y, por lo tanto, no sometidos a ningún tipo de control. Si usted invierte a través de alguna de estas entidades no autorizadas podría ser víctima de una estafa perdiendo toda su inversión ya que el riesgo de fraude se incrementa notablemente.

Algunas entidades de inversión o bróker no autorizados facilitan nombres y datos falsos y en muchas ocasiones ni tan siquiera suscribirán un contrato con usted. Su forma de operar es prometer rendimientos poco realistas para conseguir depósitos de dinero. Una vez que consiguen el primer depósito llaman una y otra vez para obtener nuevos depósitos con diferentes exclusas como la necesidad de pagar impuestos en el extranjero por las ganancias, pagar fianzas para recuperar dichas supuestas ganancias etc. No dudarán incluso en incitarle a pedir préstamos si no dispone de efectivo. Una vez que consiguen el dinero desaparecen sin dejar rastro, dejan de atender el teléfono y a menudo el sitio web deja también de funcionar.

Si usted es víctima de un presunto delito, aun cuando formule la correspondiente denuncia policial es muy difícil dar con los responsables ya que utilizan personas interpuestas y van borrando sus huellas en la red.

Comprobaciones y cautelas a adoptar antes de contratar la intermediación de un determinado bróker:

  • Verificar si está registrado en un organismo regulador del mercado de valores: En el caso de Europa, las entidades bróker online deben de estar autorizadas al menos por un supervisor de algún país comunitario que le habilite a comercializar sus productos en Europa.
    La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en España, como órgano regulador, publica periódicamente los nombres de entidades y de los llamados chiringuitos financieros que están actuando en nuestro país sin autorización.
  • Identificar si el bróker ofrece un número de registro de la autoridad financiera en el país en el que opera.
  • Comprobar que sus datos aparecen debidamente identificados en la página web incluyendo domicilio social y contacto.
  • La mayoría de los brókers regulados tendrán una larga lista de información y documentación disponible en línea.
  • Desconfíe de las informaciones con apariencia de noticias en las que un personaje famoso recomienda una determinada inversión ya que probablemente sean falsas.

Listado Reguladores Financieros


1.- En Europa

  • Alemania: Bundesanstalt fur Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFINEste enlace se abrirá en una ventana nueva)
  • Austria: Finanzmarktaufsicht (FMA)
  • Bélgica: Autorité des Services et Marchés Financiers
  • Bulgaria: Financial Supervision Commission
  • Croacia: Financial Services Supervisory Agency (HANFA)
  • Chipre: Cyprus Securities and Exchange Commission (CySECEste enlace se abrirá en una ventana nueva)
  • Dinamarca: Danish Financial Supervisory Authority
  • Eslovenia: Agencija za trg vrednostnih papirjev (ATVP)
  • España: Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMVEste enlace se abrirá en una ventana nueva)
  • Estonia: Finantsinspektsioon
  • Finlandia: Finanssilvalvonta Finansinspektionen
  • Francia: Autorité des marchés financiers (AMF)
  • Grecia: Capital Market Commission (CMC)
  • Holanda: Autoriteit Financiële Markten (AFM)
  • Hungría: Magyar Nemezeti Bank
  • Irlanda: Central Bank of Ireland
  • Islandia: Financial Supervisory Authority
  • Italia: Commissione Nazionale per le Societa e la Borsa (CONSOB)
  • Letonia: Finansu un kapitala tirgus komisija
  • Liechtenstein: Finanzmarktaufsicht
  • Lituania: Lietuvos Bankas
  • Luxemburgo: Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF)
  • Malta: Malta Financial Services Authority (MFSA)
  • Noruega: Finanstilsynet
  • Polonia: Komisja Nadzoru Finansowego (KNF)
  • Portugal: Comissäo do Mercado de Valores Mobiliarios (CMVM)
  • República Checa: Ceska Narodni Banka (CNB)
  • República Eslovaca: Národná Banka Slovenska
  • Reino Unido: The Financial Conduct Authority (FCAEste enlace se abrirá en una ventana nueva)
  • Rumanía: Autoritatea de Supraveghere Financiara (ASF)
  • Suecia: Finansinspektionen


2.- En Estados Unidos y América latina

  • U.S. Securities and Exchange Commission (SEC)
  • U.S. Commodities and Futures Trading Commission (CFTC)
    Canadá
  • Autorité des marchés financiers (AMF)
  • Ontario Securities Commission (OSC)
    América Latina
  • Argentina: Comisión Nacional de Valores (CNV)
  • Bolivia: Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI)
  • Brasil: Comissao de Valores Mobiliarios (CVM)
  • Chile: Comisión para el Mercado Financiero (CMF)
  • Colombia: Superintendencia Financiera (SFC)
  • Costa Rica: Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF)
  • Ecuador: Superintendencia de Compañías (SC)
  • El Salvador: Superintendencia del Sistema Financiero
  • Guatemala: Registro del Mercado de Valores y Mercancías (RMVM)
  • Honduras: Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS)
  • México: Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)
  • Nicaragua: Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras
  • Panamá: Superintendencia del Mercado de Valores (SMV)
  • Paraguay: Comisión Nacional de Valores
  • Perú: Superintendencia del Mercado de Valores (SMV)
  • República Dominicana: Superintendencia del Mercado de Valores (SIV)
  • Uruguay: Banco Central de Uruguay
  • Venezuela: Superintendencia Nacional de Valores


3.- Australia

  • Australia: Australian Securities Investments Commission (ASIC)


4.- Asia

  • China: China Securities Regulatory Commission
  • Hong Kong: Securities and Futures Commission (SFC)
  • Japón:Financial Services Agency (FSA)
    Otros reguladores
  • MIBEL
  • Miembros de IOSCO